用一个例子告诉你什么是基金单位净值和基金单位净值怎么算

相信不论是刚刚入行投资基金的新人朋友还是老基民,可能每天都会到各种网站去看看最新基金净值怎么样,但是很多人却不一定知道什么是基金单位净值,基金单位净值怎么算。没关系,让小编用一例子告诉你什么是基金单位净值以及基金单位净值怎么算。基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去

  相信不论是刚刚入行投资基金的新人朋友还是老基民,可能每天都会到各种网站去看看最新基金净值怎么样,但是很多人却不一定知道什么是基金单位净值,基金单位净值怎么算。没关系,让小编用一例子告诉你什么是基金单位净值以及基金单位净值怎么算。

  什么是基金单位净值,基金单位净值

  基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行;封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。二者的不同点在于,开放式基金的基金单位交易价格取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

  从概念来看,基金单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额。所以自然而然的,我们可以推出其计算公式为:基金单位净值=总净资产/基金份额。按一般公认的会计原则,基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。所以一只基金的基金单位净值怎么算呢?举个例子你就知道了。

  比如,某基金的资产总额为100亿元,负债总额为5亿元,那么该基金的资产净值总额就等于100-5=95亿元,按基金份额为1亿份来算,其基金单位净值就等于:95/1=95元/每份。

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